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重磅!美国头部线上券商宣布取消交易佣金 国内券商零佣金何时到

时间:2019-10-22 07:18:03 阅读:4954 次

华夏时报(chinatimes.net.cn)记者迪岳翎在深圳报道

近日,美国最大的网上证券交易商之一查尔斯·施瓦布(charles schwab)在官方网站上宣布,从今年10月7日开始,公司将完全取消美国和加拿大上市股票、etf和期权的网上交易佣金。

受此消息影响,美国券商类股同一天(周二)暴跌,嘉信理财(charles schwab)股价暴跌9.73%,td ameritrade股价暴跌25.76%,为20年来最大单日跌幅,电子交易类股暴跌16.4%,为10年来最大单日跌幅。

国内证券交易商也感受到了寒意。不过,一名资深券商告诉《华夏时报》记者,事实上,在中国,代扣所得税和手续费是被扣除的,一些券商也没有佣金或接近零佣金。零佣金的目的是吸引客户,提供资金和产品,以赚取股票和增量交易的钱。

查尔斯·施瓦布宣布零佣金

10月1日,查尔斯·施瓦布(charles schwab)表示,从10月7日开始,美国股票、ETF和期权的网上交易佣金将从4.95美元下调至零。

查尔斯·施瓦布(charles schwab)首席财务官克劳福德指出,这些佣金为公司提供了约9000-1亿美元的季度收入,相当于公司总净收入的3%-4%。然而,多年来,每笔交易的佣金收入一直在减少,因此这种减少对公司未来几个季度潜在收入的影响相对有限。

值得注意的是,零佣金不适用于外国股票交易、需要特殊处理的大宗交易、限制性股票交易、交易费共同基金、期货或固定收益投资。期权交易将收取每份合同0.65美元的标准费用。通过经纪人(25美元)或自动电话(5美元)进行的交易收取服务费。在交易过程中,adr和股票借贷费用仍然适用。

创始人兼董事长查尔斯·施瓦布(charles schwab)表示:“从第一天起,我就热衷于让投资变得更容易、更实惠。从10月7日开始,每一位嘉信理财客户都可以交易美国股票、交易所交易基金和期权,无需支付佣金。取消佣金将确保实现我的最终愿景——让每个人都能投资。”

许多美国券商股票大幅下跌,佣金为零,这是有先例的。

据悉,截至2018年底,嘉信理财管理的客户总资产为3.25万亿美元,超过美国任何一家上市投资服务公司。就收入构成而言,查尔斯施瓦布的佣金收入占其季度收入的3%至4%,这并不高。该公司90%以上的收入来自利息和财富管理,佣金的取消对公司影响不大。然而,查尔斯施瓦布宣布零佣金反映了一个总的趋势,并对行业产生了相当大的影响。

查尔斯施瓦布的主要竞争对手Td ameritrade随后表示,这将与查尔斯施瓦布的最新举措相匹配。从10月3日开始,公司将取消美国经纪公司股票网上上市、etf(国内和加拿大)和期权交易的佣金,并将佣金从6.95美元降至0美元。

受此消息影响,美国经纪类股周二暴跌,嘉信理财(charles schwab)股价暴跌9.73%,td ameritrade股价暴跌25.76%,为20年来最大单日跌幅,电子交易(e-trade)股价暴跌16.4%,为10年来最大单日跌幅。此外,盈富基金证券下跌9.41%,摩根士丹利下跌3.02%,摩根大通下跌1.82%,美国银行下跌2.50%,高盛下跌2.19%,花旗下跌1.35%。

虽然美国股市反应很大,但事实上,近年来,美国证券业出现了许多“零佣金”案例:

2015年3月,罗宾汉推出了一款交易服务免佣金手机应用,ios手机用户可以在该应用上进行美国股票交易免佣金,主要针对18-35岁的年轻投资者。

2018年8月3日,富达首次推出两只零利率共同基金,并跟踪富达内部股票市场指数以降低成本。这些产品也没有设定最低投资门槛。

2018年8月,先锋集团(Pioneer Group)宣布,将把先锋自有etf产品的费用豁免扩大到平台上所有etf产品的交易费用取消,覆盖1800多只基金,引发美国市场新一轮etf价格战。

2018年8月21日,摩根大通推出免佣金数字投资应用“你投资”。该应用的所有客户在开户的第一年可以享受100笔免佣金股票/etf交易,而股票价值10万美元的大通私人客户账户客户可以获得无限制的免佣金服务。

要改变证券公司的经纪业务还有很长的路要走。

嘉信理财实施零佣金的第二天,是中国股市国庆节后的第一个交易日。多套经济数据的叠加不理想,国内二级市场趋势也令人担忧。

这一事件让国内证券公司感到压力更大。一位资深经纪人告诉《华夏时报》记者,中国境内外都是一样的。虽然一些经纪公司主动减少佣金,但他们的追随者总是惊慌失措。经纪收入的比例是证券交易商最大的一块肉,也是最容易赚到的钱。

“中国实际上差不多,扣除要扣缴的税费,一些证券公司实际上没有佣金或接近零佣金。零佣金的目的是吸引客户,提供资金和产品,以赚取股票和增量交易的钱。因此,从长远来看,零佣金不一定是负面影响,而是一个向成熟市场靠拢的过程。”至于为什么只有美国证券交易商敢于开始零佣金,而国内证券交易商仍然依赖佣金吃饭的问题,资深证券交易商回答记者。

数据显示,近年来,证券公司之间的竞争越来越激烈,特别是佣金率不断下降,从最初的3/1000降至目前的3/10000甚至更低,几家证券公司已经给出了最低佣金率2/10000。

面对当前形势,国内证券公司经纪业务共同寻求财富管理转型,实现财富管理的核心本质,即准入趋于免费,服务收费加快。

然而,“国内券商的所谓财富管理仍有很大的改进空间,整体产品设计能力仍然薄弱,更多的是停留在“销售产品”环节。”高级经纪人说。据统计,2019年1月至6月,经纪行业代销金融产品净收入为22.54亿元,同比下降15.55%,仅占行业总收入的1.26%。

编者:刘春燕编者:陈锋